Fundos listados isentos de IR: BTG aposta em carteira com até 19,8% ao ano

Quem busca renda extra com dividendos encontra cada vez mais alternativas além do Tesouro Direto e dos CDBs. Na avaliação do BTG Pactual, uma combinação de fundos imobiliários (FIIs) e fundos de infraestrutura (FI-Infra) é uma das formas mais interessantes de gerar renda mensal neste momento. Dessa forma, em sua carteira de fundos listados para julho, o banco manteve a estimativa de um retorno de cerca de 13,5% ao ano.

Isenção de IR como diferencial

Os fundos têm seus rendimentos isentos de imposto de renda (IR) para pessoas físicas. O BTG destaca a isenção de imposto de renda sobre os rendimentos distribuídos como vantagem. Além disso, a diversificação entre diferentes ativos é outro ponto positivo. O banco também ressalta o acesso indireto a operações de crédito e projetos que normalmente não estariam disponíveis para o investidor de varejo.

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Composição da carteira

A seleção do BTG reúne 15 fundos e mescla ativos de diferentes segmentos. Todos os fundos da seleção têm uma relação atraente entre risco e retorno, segundo os analistas. A carteira é composta por fundos imobiliários (FIIs) e fundos de infraestrutura (FI-Infra). FI-Infra é uma classe que investe em crédito privado e vem ganhando espaço entre investidores que buscam renda passiva. Atualmente, os FIIs representam 55% da alocação da carteira, enquanto os fundos de infraestrutura respondem por 45%.

Destaques de dividendos

O destaque em potencial de distribuição de dividendos é o TRXF11, com dividend yield anualizado de 19,8%. Outros destaques são o CPTI11 (16,1%) e BODB11 (15,8%). Segundo os cálculos do BTG, a carteira completa apresenta dividend yield anualizado estimado de 13,5%. Isso significa uma renda potencial próxima de R$ 1.162 por mês para quem mantém R$ 100 mil investidos na seleção, considerando a distribuição recente dos fundos. Desde janeiro, a renda mensal sempre se manteve acima de R$ 1 mil, conforme os dados do banco.

Vantagens adicionais

Esses fundos oferecem liquidez de negociação por estarem listados na bolsa. Outra vantagem é o possível ganho com valorização de preço. Para investidores que buscam renda passiva com benefícios fiscais, a carteira do BTG surge como uma alternativa interessante, combinando isenção de IR, diversificação e potencial de retorno atrativo.